纳斯达克前主席骗了500亿

    金融诈骗金额的纪录又被刷新了！这一“壮举”的创造者不是别人，正是华尔街的传奇人物伯纳德·麦道夫。 

    2008年12月11日早晨，麦道夫在自己位于纽约的公寓里被警方逮捕，理由是涉嫌证券欺诈，检察人员指控他通过操纵一只对冲基金，给投资者造成至少500亿美元的损失。如果罪名成立，麦道夫将面临20年的牢狱之灾和最高达 500万美元的罚金。《纽约时报》将其评价为“华尔街史上最大的欺诈案”。 

    消息一经传出，舆论一片哗然，因为，在过去很多年里，投资者眼中的麦道夫简直就是“稳赚不赔”的代名词，他还在以公平和透明著称的纳斯达克交易所担任过董事会主席，可谓是履历显赫。 

    给市场信心以沉重一击 

    现年70岁的麦道夫是著名投资公司“伯纳德·Ｌ·麦道夫投资证券公司”的创始人。在骗局暴露前，他曾为客户创造了平均每月2%的收益纪录，因而在华尔街乃至国际金融界，都享有盛名。 

    麦道夫被拘引发了轩然大波，几乎所有的投资机构和个人都在检查自己的投资是否与麦道夫有染，损失会有多少。 

    出现在麦道夫诈骗案受害者名单上的，几乎都是实力雄厚的跨国银行、对冲基金、慈善机构，而且，这个名单还在不断扩大。据悉，西班牙国家银行、英国汇丰银行、瑞士的多家银行、苏格兰皇家银行、法国巴黎银行、日本野村证券等大型知名国际金融机构都在麦道夫的骗局中蒙受了巨大损失，就连国际奥委会也不幸遭殃。 

    在被卷入欺诈案的个人投资者中包括西班牙女首富、著名导演斯皮尔伯格等社会名流。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔也不幸“榜上有名”。 

    除了造成实际损失之外，麦道夫还给本已奄奄一息的市场信心以沉重一击，近日，美国国内要求加强监管的呼声再一次掀起。 

    “高收益”与“神秘感”的诱惑 

    很多人都有这样的疑问：麦道夫诈骗案的发生地是精英云集的华尔街，被骗的又有很多是国际知名大银行，这种几乎不可能的事情究竟是如何发生的？ 

    其实，麦道夫的行骗方式并没有太多的特殊之处。简单的说，就是通过把新投资者的钱拿过来，作为盈利支付给先前参与的投资人，这样就诱使更多的人来进行投资，获取收益，但实际上，这种投资收益根本就不存在。 

    但麦道夫能顺利行骗十几年，也不是完全没有“过人之处”。 

    首先，麦道夫一直坚持用高回报率作诱饵。据麦道夫的一名客户称，过去十几年，麦道夫公司能给出8%—12%的投资回报，每年如此，不管年景好坏。 

    为了不使投资者产生怀疑，麦道夫还营造出一种排外气氛：制定了一份顶级投资者名单，给人一种“高不可攀”的神秘感。人们传言这位神奇的基金经理能持续带来高回报。而且，要想成为他的客户，光有钱还不行，还得有人介绍。 

    为了保证更好的神秘效果，麦道夫还有一招，那就是他从不对投资者进行任何关于投资策略的解释。这样就使得麦道夫的客户只管掏钱，其他从不多问。此外，他也从不公布公司的财务状况。麦道夫把公司的投资部门和交易部门分别安排在不同楼层办公，他自己则把所有账目、文件都锁在保险箱里。 

    正是在“高收益”与“神秘感”的双重诱惑下，投资者的资金源源不断地流到了麦道夫手中。 

    一个“从业纪录白璧无瑕的人” 

    如果没有这次事发，麦道夫也许依然是个“从业纪录白璧无瑕的诚实人”。 

    麦道夫1938年出生于纽约的一个犹太人家庭。1960年，从美国豪弗斯特拉大学法学院毕业不久，麦道夫靠着自己在海滩上做救生员赚来的5000美元创立了伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。 

    上个世纪70年代，计算机开始在美国普及，麦道夫率先在公司里尝试利用电脑来进行交易，从而省去了人工成本。不仅如此，麦道夫还把这省下来的钱返还给客户，这与当时客户要给交易员支付佣金的做法截然相反。他的生意开始蒸蒸日上。 

    也正是靠着这一创新，他被称为推动现代华尔街交易体系的先驱之一。1991年到1993年间，他成为美国纳斯达克交易所的董事会主席。 

    上世纪90年代，已经“功成名就”的麦道夫琢磨着如何为自己创造更多的财富，他开始涉足资产管理和投资咨询业务，一个精心设计的骗局逐渐在他脑海中形成了…… 

    同时，为了树立更好的社会形象，麦道夫用骗来的钱做慈善。他拥有一个以“麦道夫家族基金”命名的，价值1900万美元的私人慈善基金，该基金由他和妻子管理。他对医疗、文化等项目的捐款都很慷慨。麦道夫对同事和朋友也很友好，喜欢带朋友和同事乘坐他那艘55英尺长的渔船“公牛”出海游玩。 

    被自己的儿子告发 

    在公司内部，麦道夫主要实行的是家族式管理。他的哥哥在公司里担任高级经理，两个儿子在完成学业后就一直在公司工作，侄女则是公司的律师。 

    然而，极具讽刺意味的是，搞了半辈子家族式管理的麦道夫，最终揭穿他的，不是他的客户，而是自己的两个儿子。 

    2008年12月初，麦道夫就曾对他的儿子透露，一位客户想要赎回一笔高达70亿美元的投资，公司根本无力拿出如此巨额的一笔钱来。在整体经济大环境不好的背景下，这一信息并没有引起儿子的注意。但是到了12月9日，麦道夫却突然表示要提早发放当年的红利，这让他的两个儿子感到可疑。第二天，他们向父亲询问原因，麦道夫却顾左右而言他。最后，在儿子的再三追问下，麦道夫不得不吐露实情，坦陈自己实际上已经“一无所有”，一切“只是一个巨大的谎言”。两个儿子感到事态严重，随即向联邦调查局报了案。 

    12月17日，麦道夫在交了1000万美元的保释金后，为自己争得了暂时的自由。他步出纽约曼哈顿地方法庭时，神色黯然。 

    这一事件，让很多人都将矛头指向了麦道夫和美国金融监管机构。但投资者本身就是完完全全的受害者吗？ 

    2007年，美国一家名为Greenwich Roundtable的非营利性机构对美国的投资者进行了一次规模较大的调查。调查结果显示，有1/4的投资者往往在不研究基金财务状况的情况下就匆匆签支票往里面扔钱；将近1/3的人不会对基金经理的背景进行调查；6%的人在把钱交出去之前，甚至连招股说明书都不读一下。 

    所以，如果有这么一个人号称自己稳赚不赔，当你问到他的投资策略时他闪烁其辞，连最基本的信息都不披露，而你还当真投钱给他的话，这只能说明你不是什么成熟的投资者，而是一个笑话。