公安部“拔起”多个地下钱庄

　　当前，地下钱庄已成中国经济犯罪领域中的一大“黑手”，从金融、证券、涉税、商贸、侵权伪劣，到网络赌博、电信诈骗、走私贩毒甚至暴力恐怖、贪污腐败等违法犯罪中，背后常有地下钱庄的魅影。在公安部统一部署下，多地公安机关近日破获多起涉嫌地下钱庄的违法犯罪案件。

　　什么是地下钱庄

　　7月29日，张某某在辽宁丹东家里的电脑上操作“业务”时，在外埋伏多时的公安民警一拥而上，将她堵在了屋里。就在此时，家住沈阳的嫌疑人韩某某也在自家楼下被抓获。警方在丹东、沈阳两个窝点现场查获涉案银行卡200余张，U盾130余个、电脑3台、记账簿10余本，涉案金额逾400亿元人民币。

　　此前，警方掌握的线索显示，山东威海张某账户和辽宁丹东的张某某账户之间，从2008年2月至2014年7月期间，交易达6327笔，交易总额达13.34亿余元。

　　经核查发现，张某某的银行账户有10多个，每个银行账户都交易频繁，交易总额特别巨大，交易对象众多，涉及地域广泛。而55岁的张某某只是个无业人员，资金流与她的身份不符。丹东公安还发现了张某某的同伙韩某某，两人每天晚上都和韩国的一名女子对账，对话中只提资金数额，不涉及任何交易背景。警方由此断定张、韩二人正在从事非法买卖外汇业务。

　　张、韩二人对犯罪事实供认不讳：他们的另一同伙是一名叫李某某的韩籍华人，在韩国开设一家换钱所。每天，李某某在韩国收取、支付韩币、美元等外汇，并给张某某或韩某某打电话，收取或支付人民币，每天晚上李某某都会和二人对账。

　　对于张某某涉嫌的犯罪，专业用语称为“跨境汇兑型地下钱庄”，指不法分子与境外人员勾结，协助他们进行跨境汇款、转移资金活动。

　　犯罪活动家族化公司化

　　“跨境汇兑型地下钱庄”是最为普遍的一种犯罪形式，据警方介绍，该犯罪活动呈现家族化、公司化特点，甚至银行等金融系统有“内鬼”。

　　2012年8月，陈某将其位于广东深圳宝安区的工业厂房出售，本欲将所得转让款6300余万元汇至自己的香港账户。此时，一国有银行深圳某支行行长沈某某以有外汇指标为由，说服陈某将汇款业务交给他处理。

　　而实际上，沈某某对陈某实施了诈骗，他根本没有运用外汇指标，而是通过地下钱庄把钱转移到境外的5个账号，这5个账号又各自向100多个账号转移资金。“这种‘金字塔’式的资金转移方式，基本断定是从事非法买卖外汇业务的。”深圳公安局宝安分局经侦大队大队长曹启南说。

　　犯罪嫌疑人叶某某就是5大账户其中之一的实际控制者。她在接受讯问时承认从2006年开始就从事地下钱庄活动，在深圳寻找有外币兑换需求的人，然后联系下家，从中收取千分之一到千分之三的手续费。

　　截至目前，本案已抓获犯罪嫌疑人31名，冻结涉及18家商业银行的涉案账户1087个，涉案金额达120多亿元。据深圳公安局宝安分局经侦大队民警刘明介绍，嫌疑人大部分以广东潮汕籍为主，彼此之间多是亲属带亲属、老乡带老乡的关系。“忠记商铺就是一家郑姓人的，转移资金的账户几乎囊括家里所有人。”

　　扰乱证券、地产市场

　　“当前，地下钱庄违法犯罪形势严峻，危害全面加深加重。”公安部经侦局反洗钱处处长李明照介绍，涉案地区呈蔓延扩散态势，目前全国所有省份均有发案，涉及外贸进出口、房地产、建筑、体育文化等各个社会经济行业。作案手段日益复杂，特别是网上银行、第三方支付等，使资金转移非常迅速隐蔽。

　　“本质上，这是一种服务型犯罪，特别是它不受政府监管、不问客户身份的特点，容易滋生和助长其他犯罪，成为违法犯罪的重要资金转移通道。”据李明照介绍，不少贪污贿赂犯罪分子通过地下钱庄，将赃款转移到境外，从而得以“合法占有”，一些暴力恐怖分子也会通过地下钱庄为自身“输血”，严重危害国家安全。地下钱庄还为走私贩毒、非法集资、电信诈骗、网络赌博等犯罪活动提供资金转移通道，使犯罪分子获取、占有、挥霍犯罪所得的目的最终得逞。

　　国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄认为，由于地下钱庄的交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外，形成巨大的资金“黑洞”，容易导致国际收支数据不能准确反映经济生活的真实情况，影响有关部门对人民币汇率的分析判断，对国家外汇政策的调整。

　　此外，从公安机关已经查处的案件看，不排除扰乱我国证券、房地产市场的可能。据了解，由于地下钱庄的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。如今年7月中旬，上海市公安机关在查处某外资贸易公司涉嫌操纵股市犯罪案件中，就发现由邱某控制的地下钱庄，为该外资公司向境外转移非法所得达数亿元人民币。

　　打击犯罪多头并进

　　记者了解到，自2015年4月以来，公安部多次部署公安机关开展打击地下钱庄犯罪活动，已侦破案件71起，重大案件30余起，打掉窝点60多个，涉案人数160余人，涉案金额4300余亿元。

　　尽管如此，打击此类犯罪仍然困难重重。“首当其冲的是资金账户调查难。”李明照说，点多面广、资金性质复杂是此类犯罪的显著特点，还有很多是冒名开户、人头账户，特别是多层级、跨地区、快速度的转账，给资金追查增添了难度。

　　有力的打击离不开全社会的理解和支持。“但是，还有些人认为地下钱庄的危害较小，并且很便利快捷，进而将其视为一种不错的选择。一旦事情败露了，很多人又因为知法犯法，而不敢伸张，进一步导致此类案件的发现难。”李明照说。

　　“银行作为资金交易的枢纽，应该承担起重要的防范责任。”欧阳雄指出，一些银行存在管理漏洞，如对交易主体不认真调查，对交易真实性不细致审核，对外汇收支与实际经营状况背离、交易背景可疑、频繁大额跨境收支等异常情况不报告，甚至个别银行员工直接参与到地下钱庄的非法交易中，这实际上是对犯罪的纵容。

　　“下一步，我们将继续督促银行落实‘了解你的客户’‘了解你的业务’‘尽职审查’等业务要求，履行外汇收支真实性审核的职责，共同防范地下钱庄犯罪的滋长。”欧阳雄说。