跨境“支付宝花呗提额”诈骗案

　　以花呗提额为饵，用扫码的方式欺骗受害人完成支付，再快速洗钱变现。日前，江苏省常州市公安局通报了该市破获的一起扫码通讯网络诈骗大案。历经6个多月的深入侦查，常州市公安民警组织3次集中抓捕，先后奔赴缅甸、全国21个省市自治区，抓获嫌犯64人，打掉了1个长期盘踞在境外的犯罪团伙、1个“洗卡”销赃公司、15个扫码诈骗团伙，破获陈案、积案2000余起，查扣、追赃违法犯罪资金2000余万元。

　　据悉，这是常州市公安机关成功破获的首例公安部挂牌督办通讯网络诈骗案件。目前，已有55人被提起公诉。

　　花呗是支付宝蚂蚁金服推出的一种类似“虚拟信用卡”的服务，额度越高可透支消费金额越大。

　　2017年6月，常州金坛警方接报一起网络诈骗案件，犯罪分子在某网络游戏聊天平台发布“提高支付宝蚂蚁花呗额度”，冒充客服骗取受害人扫码转账8888元。接报后，警方发现常州串并同类案件9起，涉案价值6万余元。

　　常州市反诈骗中心会同金坛公安分局围绕此系列案件迅速开展侦查，通过网络追查，锁定了两个重大嫌疑人。2017年7月15日，警方奔赴江西南昌，将嫌疑人梁某和吴某抓获。

　　警方侦查发现，两名嫌疑人手机内诈骗QQ聊天群达20余个，群成员超2000人，并进一步摸清一个庞大的灰色产业链：犯罪团伙依托聊天工具形成多个诈骗群体，角色分工明确，通过手机链接扫码进行诈骗。

　　据警方透露，这一诈骗群体包含“找单手”“秒单手”“链接手”和“变现公司”四层，他们把群称为“鱼”群，“找单手”在网络发布花呗提额信息，有受害者上当后就会在群里喊“鱼来了，谁来接鱼？”之后“秒单手”接单，从“链接手”处获取虚假扫码信息链接转给受害者，诱导受害者转账以通过提额“资金核查”，随后骗取的钱变成礼品卡进入“变现公司”实现资金变现。

　　专案组对涉案数据开展碰撞比对、分析研究，锁定了一个长期盘踞在境外的诈骗团伙，确定犯罪嫌疑人落脚在缅甸境内某花园大酒店。

　　去年8月，专案组组织侦查员30余人，赴缅甸打掉了一个以扫码诈骗为业、长期盘踞在境外的诈骗团伙，抓获团伙成员5名，缴获作案银行卡20余张、POS机5台、作案电脑5台，查扣冻结赃款100余万元。

　　针对案件特征，专案组联合支付宝“天朗计划安全团队”探索出“数学模型”创新方法，初步摸清自2016年5月以来，全国各地2万余条涉案嫌疑链接，涉案金额4700余万元，并从中整理出60余个涉案嫌疑人，按照地域编排组织抓捕，先后在湖南、黑龙江、广东等21个省市自治区抓获51人。

　　“授信借款额度由复杂的大数据模型控制，并非个人可以随意更改，更不存在获得额外低息贷款的可能，此类提额的承诺不可信。”常州市公安局金坛分局副局长冯罗金说。

　　专案组还发现，犯罪嫌疑人扫码链接多为礼品卡、旅游产品或电信充值卡等电子产品，诈骗成功后，均通过北京某航空服务有限公司对礼品卡低价销赃，变现后对整个诈骗犯罪链条进行资金分配。研判发现，自去年5月以来，该公司共低价收售诈骗的4.8万张电子礼品卡，累计价值3709万元，成为扫码诈骗行业里最大的洗钱通道。

　　为彻底打掉犯罪链条，在北京警方的大力协助下，去年12月19日，专案组将犯罪嫌疑人涂某、徐某等5人抓获归案，当场缴获作案电脑21台、手机30余部、银行卡账户10余个。

　　警方指出，对于“借呗提额”“花呗套现”的受害者来说，如不是打着不法的小算盘，骗子是很难乘虚而入的。套现本身就已违法，不能及时还款，还会影响个人征信。

　　警方提醒，淘宝购物交易依托旺旺聊天工具，一旦网购过程中对方要求离开旺旺，切换其他即时交流平台，99%为诈骗或有其他不法目的，一定要提高警惕，切勿轻信。