中国银行：金融服务助力中美经贸往来

　　近日，随着中国领导人出访美国，中美这两个世界最大的经济体之间的经贸往来和合作，再一次成为世界关注的焦点。

　　而在企业谈论实体经济、研发最新产品、开拓市场模式的同时，作为经济血脉的金融，则以另一种模式支撑着实体经济。9月23日，在国家主席习近平出席的“中美企业家座谈会”上，中国银行董事长田国立举例称，中国银行正在帮助全球最大的水泥生产企业海螺集团建造100家垃圾处理厂，利用水泥窑的余热处理生活垃圾，“每家工厂每年可以节省5个足球场大小的垃圾填埋用地，同时节约24000吨煤。”

　　“把水泥这个高耗能、高污染的传统行业，转变成绿色经济的引领者，这样类似的案例还有很多。”

　　金融服务多元化　力促中企走出去

　　作为中国历史最悠久的银行之一，早在1936年，中国银行就已进入美国市场。1981年，中国银行纽约分行重新开业。

　　到今天，经过三十余年的发展，中国银行纽约分行在美国的银行排名中已名列前茅。作为在美国历史最久、规模最大、业务最全面的中资银行，截至2014年末，在美国外资银行中，中国银行纽约分行资产已经排至第13位，在全美银行业中的排名，则提升至30名。

　　中行在中美贸易中起的作用有多大？

　　数据显示，截至2014年末，中国银行的国际结算业务量占到中美货物贸易额的20%。自2011年起，中国银行的美元清算量在CHIPS排名一直保持第十位。2014年末，其银团贷款位列第21位，是前21名以内三家亚洲金融机构之一，也是这份榜单中唯一的一家中资银行。

　　巨大的体量，背后服务的是千千万万的中美企业。

　　9月28日，在纽约将要召开一场别开生面的“投资相亲会”。这次会议被命名为“2015中美中小企业投资与贸易合作洽谈会”，将有近200多家中美中小企业企业参加。

　　在近400场次的现场“一对一”对接活动中，参与此次会议的企业，将聚焦高新技术、医疗设备、农产食品、环保科技、机械制造等五个行业，深入交流与合作。

　　而这场中美中小企业跨境撮合“相亲会”的“媒人”，正是中国银行。

　　为破解中小企业融资难的问题，中国银行在全球首创推出“中银全球中小企业跨境投资撮合服务”，通过搭建信息库、客户配对、网上“相亲”、对接面谈、现场考察等“五步走”方式，提高参会企业的洽谈成功率；同时，针对中小企业在招商引资期、投资建设期、企业初创期、发展壮大期等不同发展阶段，中国银行还为其提供包括商业银行、投资银行、保险等全周期金融服务。

　　去年以来，在意大利米兰、德国杜塞尔多夫、马来西亚吉隆坡、法国巴黎、荷兰鹿特丹，在中国的四川、河北、南宁等地，中国银行成功举办了10余场跨境中小企业投资与贸易洽谈会，5000余家中小企业、7000多名国内外政商各界人士参加。“撮合”的企业，来自高端制造、环境保护、信息技术、医疗卫生、农业、机械、化工、汽车、科技等多个领域。在5000多场“一对一”、“面对面”对接洽谈中，达成了1200多项合作意向，成果斐然。

　　除了中小企业，在中国银行“撮合”之下实现双赢的，还有很多中美商界巨头。这其中，就包括双汇集团并购史密斯菲尔德、好孩子收购美国WP Evenflo Group、复星国际收购美国特殊险保险公司IRONSHORE 20%股权等重大项目。

　　利用“商业银行+投资银行”的模式，中行发挥国际化、多元化的经营优势，积极支持企业跨境并购。到2015年6月末，中行已累计支持167个并购项目，涉及电子制造、基础设施建设、商业服务、租赁等多个行业，成功撮合金沙江创投收购荷兰飞利浦Lumileds、豪威科技中概股私有化退市、中交国际收购澳洲基建企业John Holland、锦江国际收购法国卢浮酒店集团、渤海租赁收购美国Cronos 80%股权等一系列具有市场影响力的项目。

　　在中国企业“走出去”的历史中，尤其是赴美投资密集的今天，中国银行一直是服务“走出去”企业的排头兵。

　　据统计，截至2015年6月末，通过出口信贷、并购贷款和经营性贷款等多种方式，中国银行已累计支持1847个“走出去”项目，提供融资金额达1365亿美元，较上年末增长12%；仅就赴美投资的企业而言，在同一时间，中行纽约分行已累计为赴美企业提供融资金额74亿美元，其中海外并购融资金额49亿美元，海外经营性贷款25亿美元。

　　利用出口信贷、结构化融资等优势产品，支持“走出去”企业产品出口和对外工程项目，中国银行已先后为37个国家近百个项目提供了出口买方信贷资金支持，承贷金额超过100多亿美元。截至2015年6月末，中国银行已成功完成非洲首单由中资银行主导的项目融资业务——赞比亚曼巴火电站项目、全球电信行业首个项目融资与经营性租赁结合的结构化融资业务——匈牙利电信光纤到户项目、优势产能合作“一带一路”国家最佳实践——葫芦岛（文莱）钢铁公司OCTG焊管项目等一批创新代表性业务，获得市场广泛好评。

　　在中国所有银行中，中国银行的海外服务网络最广，业务也最多元。因此，中国银行可以通过境内外联动，利用海外低成本资金，为“走出去”企业的海外经营和跨境贸易提供支持，并通过叙做境内外币贷款，切实降低“走出去”企业融资成本。

　　融入全球体系　力推人民币国际化

　　华尔街，世界金融的中心；中国，则是世界金融的新兴市场。

　　过去几年，人民币不断融入世界经济与国际货币体系，人民币跨境流通和使用不断扩大。根据SWIFT、BIS等国际机构统计，人民币现已成为全球第五大支付货币、第六大交易货币和第七大外汇储备货币。今年上半年，中国与其他国家和地区间以人民币进行结算的跨境贸易和直接投资总金额已超过4万亿元，同比增长23%，高于中国外贸和GDP增速。

　　在人民币国际化的过程中，中国银行扮演的作用尤其重要。凭借全球网络优势，中国银行一直深入广泛地参与离岸和在岸人民币金融市场活动，积极参与离岸人民币市场建设。

　　仅就美国而言，在植根美国三十多年的进程中，中国银行纽约分行堪称人民币国际化的力推者和先行者。早在2010年，中国银行纽约分行就率先在美开展跨境人民币结算业务，成为当地首家办理跨境人民币业务的银行。

　　到2014年，纽约分行已实现跨境人民币结算量634亿元；2015年上半年，纽约分行的人民币贸易融资量在全美排名第一。在美中资银行中，中国银行纽约分行是第一家国际保理联合会会员，拥有美联储的美国国债、政府债、机构债直接托管资质，在美国投资级银团贷款市场牵头安排市场排名中居中资银行之首，也是唯一得到芝加哥商品交易所（CME）认可、可向其开立场内交易履约备用信用证的中资银行。纽约分行交易室还是中国银行全球三大交易中心之一，具有过硬的人民币对其他主要货币交易的做市能力和筹资能力。

　　放眼全球，中国银行的人民币跨境服务体量则更为巨大：2015年上半年，中国银行集团跨境人民币结算量超过2.6万亿元；办理跨境人民币清算业务148万亿元，开立人民币清算账户数超过1400个，保持全球领先。

　　中行海外机构的人民币资产规模已近万亿元，已成为离岸市场上最主要的人民币金融服务商，在跨境人民币结算业务中始终保持市场领导者地位。

　　中行的实力得到了全球客户的认可。在其海外机构中，有约10万个企业人民币账户，180多万个人在中行开立自己的人民币账户。在中行，他们可以享受到包括结算、清算、存款、贷款、资金、债券、理财、投资等在内的人民币国际化全产品线；同时，根据贸易型、投资型、避险型、跨国经营型等各类客户的需求，中行还可以提供一揽子跨境金融服务综合方案。

　　在全球金融体系中，中行也扮演着重要角色。

　　它建立了覆盖全球的人民币清算体系，先后获得中国人民银行授权，成为香港、澳门、台湾和法兰克福、巴黎、悉尼、吉隆坡、匈牙利及南非人民币清算行，在人民银行指定的17家离岸人民币清算行中占有9席；中银香港人民币RTGS系统已成为离岸人民币市场的重要金融基础设施，参加行超过220家；与全球20家主要交易所建立了战略合作关系，成为芝加哥商品交易所、德意志交易所、伦敦金属交易所、新加坡交易所的结算银行。

　　中国银行还定期编制并向全球发布“中国银行跨境人民币指数”（CRI）、“中国银行离岸人民币指数”（ORI）和《中国银行人民币国际化业务白皮书》，成为首家独立编制和发布人民币国际化相关数据的中资银行业金融机构。

　　作为巨头，中国银行同样是金融创新的先行者。在跨境人民币资金集中运营、跨境投融资、金融市场交易、大宗商品融资等新兴领域，中国银行都有作为。

　　担当社会责任　促进中美经贸

　　要做一个令人尊敬的企业，履行社会责任是不二之选。而作为跨境企业，在国外，服务当地社会，维护本国权益，也是中国银行一直在践行的事情。

　　2015年3月，中国银行纽约分行当选为美国中国总商会会长单位。这个已有10年历史的总商会，其分会覆盖全美包括中东西部六个地区，七个专业委员会，涵盖金融、能源化工、汽车、贸易、运输物流、信息、房地产等产业，注册会员近2000家。

　　美国中国总商会发展进程的背后，是中国企业对美持续高企的投资热情。截至目前，中国企业目前已覆盖美国44个州；仅去年，中国企业投资就达52亿美元，投资总额近400亿美元，今年上半年，又同比增长35.8%。

　　作为在美中资企业的代表，美国中国总商会一直不断为在美中资企业做好服务工作，维护其在美正当权益，推动中美经济合作。因此，作为中美总商会会长单位，中国银行纽约分行将秉承总商会历来的宗旨，争做“中美经贸桥梁、企业合作纽带”，积极利用其自身在美的影响，不断为在美中资机构提供更全面更高效的金融服务，拓展中资企业与美资企业的经济合作投资范围，真正做到让中美企业在合作中互惠互利，并不断加深和推进合作的深度和广度。

　　在履行企业社会责任上，作为金融企业，中国银行纽约分行更加重视金融服务在根植当地、服务社区方面发挥积极作用。比如，中行纽约分行就参与了为纽约中低收入群体兴建住宅的支持项目。

　　在纽约，州政府为鼓励开发商为中低收入群体兴建出租住宅，制定了一项名为“80/20公寓税收优惠”的政策：当开发商将至少20％的住宅单元出租给中低收入群体时，纽约州住房金融局将通过发行债券的方式为物业提供融资，所有发行的债券必须由金融机构向住房金融局提供增信。

　　今年6月，中国银行纽约分行第二次为这类“80/20”项目向纽约州住房金融局提供了增信服务，累计近8亿美元，为改善当地社区中低收入群体居住条件做出积极的努力。2014年，纽约分行还获得了美国监管机构“社区再投资法”审查的“优秀”评级。

　　同时，中国银行纽约分行还是中美文化、学术等交流活动的积极参与者。今年5月，作为中国银行总行的代表，中国银行纽约分行独家赞助了在休斯敦举行的第六届主题为“全球性传染病：准备与应对”的布什中美关系研讨会，再一次向国际社会展现了中国银行为担当社会责任所做出的不懈努力，也获得了与会中外宾客的广泛赞誉和高度认同。

　　中行纽约分行还积极与美国各主要地区商业协会建立长期深度合作关系，不断努力深入参与地区经济发展。它先后加入了大休斯顿合作组织（GHP）、旧金山湾区委员会（BAC）以及洛杉矶地区商会（LAACC）等当地主流机构。作为这些机构组织的会员，纽约分行积极参加当地政商界活动，扩大影响，更加深入地了解当地社会和市场，为中外企业提供更优质的服务，更好地促进两国经贸合作。

　　面对新形势所带来的挑战与商机，中国银行纽约分行不断优化自身企业组织管理架构，提高合规的管理水平，提升跨境服务能力。近年来，中国银行纽约分行还凭借集团覆盖全球的人民币清算网络优势、全球客户资源优势、专业技术人才优势、跨境金融产品优势，不断积极推进人民币国际化进程。面对新的历史机遇，中国银行纽约分行将以“担当社会责任，做最好的银行”为目标，力争成为在美一流的外资银行，为促进中美经贸合作做出更大贡献。