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人民日报 2024年03月09日 星期六

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兴业银行:向“新”而行 推动高质量发展

《 人民日报 》( 2024年03月09日   第 11 版)

  作为我国系统重要性银行,兴业银行围绕以科技创新引领现代化产业体系建设,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇文章,以高质量金融服务推动新质生产力发展,为中国式现代化建设贡献兴业力量。

  做好科技金融文章

  服务科技自立自强

  科技创新能够催生新产业、新模式、新动能,是发展新质生产力的核心要素。近年来,兴业银行围绕国家产业布局和区域科创资源禀赋,积极构建与科技创新相适应的科技金融服务体系,做好科技金融文章,促进“科技—产业—金融”良性循环。

  2023年,兴业银行向半导体产业投放贷款超580亿元,支持上海微电子、广东粤芯、沈阳芯源微、芯恩半导体、长鑫存储、晶合集成、鼎泰匠芯等企业发展。

  依托“技术流”授信评价体系,兴业银行在服务科技创新上跑出“加速度”。截至2023年末,兴业银行通过“技术流”审批融资需求超过2万亿元,已投放各类融资近6000亿元。

  在产品服务体系上,兴业银行针对科创企业投融资需求复杂多元的特点,打造涵盖债权融资、股权融资、资本市场、财富管理、个人金融等在内的覆盖科创企业全生命周期的产品服务体系。截至2023年末,兴业银行科创金融贷款余额超4500亿元,较2022年末增长32%。

  为更好服务科技创新,兴业银行对内积极运用集团多牌照资源,对外与近百家创投机构建立战略合作生态联盟,与联盟内的私募股权投资机构、风险投资机构联动,通过外部投资机构主“投”、银行主“贷”的“投联贷”产品,拓宽科创企业融资渠道。

  发挥“商行+投行”优势

  推动制造业转型升级

  走进福建省泉州市永春县东平镇的良瓷科技5G智慧产业园,不同功能的工业机器人正按照既定程序注浆、施釉、装卸、搬运。

  近年来,福建省泉州市设立总规模150亿元的技术创新基金,福建良瓷科技有限公司成为该基金的“白名单”企业之一。兴业银行泉州分行迅速与良瓷科技对接,在今年1月为其落地技术创新基金贷款近1500万元,为企业加快转型升级增添新动力。

  兴业银行始终坚持把金融服务着力点放在实体经济上,持续加大并优化金融供给,以高质量金融服务赋能制造业转型升级,推动制造强国建设。截至2023年末,兴业银行制造业贷款余额近8300亿元,较2022年末增长20%,制造业中长期贷款余额超3900亿元,较2022年末增长37%;战略性新兴产业贷款余额超3600亿元,较2022年末增长29%。

  自2010年与我国工程机械龙头企业徐工集团建立业务合作以来,针对徐工集团转型升级的多元化融资需求,发挥“商行+投行”优势,为其提供贷款、债券、供应链金融、资金池、租赁等一揽子金融服务。截至目前,兴业银行累计为徐工集团提供融资余额136亿元,承销发行债券65亿元,并通过“投承一体化”有效拓宽企业融资渠道、降低融资成本。

  在浙江湖州,兴业银行自2015年与长兴经开区建立合作以来,持续为园区建设、开发以及转型升级提供多元化融资支持,助力长兴经开区打造智能汽车及关键零部件等标志性产业链,走出产业转型升级的高质量发展之路。

  长兴经开区是兴业银行布局园区金融新赛道、推动制造业转型升级的生动缩影。目前,兴业银行聚焦各类园区主体和产业集群,提供综合化多元化金融服务,助力传统制造业转型升级和先进制造业集群化发展,服务园区及驻园企业近40万户,园区金融资产规模超过2万亿元。

  厚植绿色金融优势

  描绘绿色经济新图景

  晶科能源身处清洁能源行业,生产销售规模大、技术研发投入较高,对资金以及配套金融服务具有较高需求。兴业银行充分发挥绿色金融集团优势,帮助晶科能源落地6.9亿元绿色债权融资计划,为企业解决融资难题。同时,兴业银行将金融服务触角向交易银行、国际业务、融资租赁等多个领域延伸,不断拓展金融服务深度和广度。

  近年来,兴业银行加快布局包括能源金融、汽车金融等重要新赛道,聚焦新能源汽车、光伏、风电、储能等新能源行业,加大信贷投放力度。截至2023年末,兴业银行清洁能源产业绿色贷款余额1742亿元,较2022年末增长超30%。

  绿色发展是高质量发展的底色,新质生产力本身就是绿色生产力。兴业银行围绕“双碳”目标,做好绿色金融和转型金融的有效衔接,统筹支持传统产业绿色改造升级和绿色新兴产业发展壮大。 

  在北方工业重镇吉林长春,当地一家钢铁企业陆续增建热回收余热发电、烟气脱硫、除尘等一系列绿色升级改造项目,资金压力较大。为助力企业相关项目建设,兴业银行及时为企业定制绿色金融综合融资方案,项目投入使用后,预计每年可减排100万吨工业二氧化碳,助力企业绿色转型发展。截至2023年末,兴业银行累计为石化、钢铁等行业低碳转型提供融资1321亿元。

  加快发展方式绿色转型,需要建立健全绿色金融体系。近年来,兴业银行持续深化绿色金融供给侧结构性改革,围绕协同推进降碳、减污、扩绿、增长,持续擦亮“绿色银行”品牌,形成涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色信托、绿色租赁、绿色基金等全方位、多元化的绿色金融服务体系。截至2023年末,兴业银行绿色融资余额1.89万亿元,较2022年末增长16%,其中,绿色贷款余额8090亿元,较2022年末增长27%。明晟ESG评级由A级上调至AA级,连续五年获得境内银行业最高评级。

  从融资到“融智”,兴业银行设立兴业碳金融研究院,发挥智库作用,重点开展绿色金融、气候变化与环境经济学、能源与产业低碳转型方面的研究。同时,注重研究成果落地转化,围绕国家级绿色金融改革创新试验区建设、气候投融资等试点项目,制定综合服务方案,成立专项工作小组,先后与6个试点省(自治区、直辖市)签署战略合作协议,累计提供绿色融资9073亿元。

  面向未来,兴业银行将牢牢把握高质量发展这个首要任务,以金融创新推动科技创新,推动新质生产力加快发展,坚定不移走中国特色金融发展之路,奋力谱写高质量发展的兴业篇章。

  数据来源:兴业银行

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