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国际金融报 2019年11月04日 星期一

服务进博会,沪上银行“火力全开”

《 国际金融报 》( 2019年11月04日   第 07 版)

  东方IC 图

  进博会进入倒计时!

  11月5日至10日,第二届中国国际进口博览会(下称“进博会”)将在中国上海国家会展中心举行。来自150多个国家和地区的3000多家企业签约参展,50万专业采购商和观众注册报名。

  为更好服务本届进博会参展商和采购商,更好地促进交易,沪上各银行机构“火力全开”:推出进博会专属金融服务方案、优化跨境金融产品体系、提升网点专项服务能力等,欲提供最给力的金融支持。

  

  中资行

  “量身定制”专属方案服务进博会

  ◎ 记者 王媛媛

  进博会开幕在即,在上海银保监局的指导下,在沪中资银行近期纷纷提升服务能级,展现服务特长,从完善金融服务方案、优化跨境金融产品体系、提升网点专项服务能力等方面综合发力,在进博会期间提供更好的金融服务和保障工作,全力打造金融服务的“上海品牌”,认真做好跨境金融服务这篇文章,为进博会金融服务体系的顺利运作保驾护航。

  完善金融服务方案

  据上海银保监局介绍,进博会召开前期,已推动在沪银行业保险业优化完善金融服务进博会框架方案,在服务首届进博会的经验基础上,总结梳理参展商、采购商进出口贸易主要环节的金融服务需求,并从产品设计、客户对接、网点服务、安全保障、媒体宣传等方面细化工作预案。

  首先,推出综合性的金融服务方案。作为总部位于上海的金融机构,浦发银行推出数字跨境支付结算服务“浦发跨境通”,并根据进博会参展交易主体的需求,升级发布“进博会综合金融服务方案2.0”,囊括开户咨询、汇兑结算、贸易融资、跨境投资、财资管理、避险保值、撮合对接、现钞兑换等金融服务。

  同时,发布细分业务领域的解决方案。农业银行上海市分行、中国银行上海市分行、交通银行上海市分行、汇丰中国上海分行共同发布《上海市银行业第二届进口博览会自由贸易账户离岸转手买卖金融服务方案》,鼓励商业银行对接国际标准,通过丰富展业工具来提升客户和风险识别的能力,倡议银行同业从开户、结算、融资、交易、网上银行等5个方面为进博会项下离岸转手买卖业务提供优质的金融服务和便捷的线上线下服务渠道。

  关于离岸转手买卖业务模式的优势,交通银行上海市分行国际业务部副总经理连蔚文在接受《国际金融报》记者采访时表示,首先有利于扩大进口商进博会期间的采购需求,丰富货物跨境贸易方式,进而强化上海国际贸易中心的功能定位。其次,有利于拓宽资金结算主体交互路径,增加跨境资金流量,促进上海国际金融中心建设。再次,有利于强化汇率避险需求管理,发展外汇交易市场,丰富衍生品类型。此外,助推跨境人民币业务向前迈步,有利于在上海形成人民币离岸交易中心。最后,有利于与上海国际经济中心和科创中心之间的互相联动及逐步推进。

  另外,做好前期对接工作。上海银行携手战略合作伙伴西班牙桑坦德银行共同邀请来华参展的出口企业与境内进口企业举办专场对接交流及营销活动,以全面增进双方客户交流、发挥战略合作优势、打通金融联接渠道。

  优化跨境金融产品体系

  第二届进博会召开前期,上海银保监局指导在沪银行业保险业金融机构建立绿色通道,开发专用专属产品,匹配贸易流程各环节,满足不同客户多样化的需求,帮助企业降低融资成本。

  同时,为广大参展商、采购商提供跨境业务咨询、交易撮合、自贸金融服务、资金财富管理、专属金融顾问等全流程、一站式综合金融服务,进一步提升跨境金融服务的便利性、适用性。

  例如,中国银行上海市分行加强创新研发、提升产品服务能级,打造了涵盖基础产品、特色产品、专属产品三大类的“金字塔”产品服务体系,为进口博览会量身打造“合聚全球,汇融四海”全方位综合金融服务方案,并在政策宣讲、精准对接、协同营销等方面为企业提供全面配套服务。

  据连蔚文透露,针对第二届进博会,在召开前夕,交通银行专门打造“交银跨境e金融”一站式线上综合服务平台,整合交通银行所有的线上跨境金融产品,包括最近推出的线上贸易融资,并编写2019年版跨境金融产品手册。

  “线上产品前两年已有,但相较而言,今年数量会有所增加,同时去年还没有上线的产品今年也会充实进去。”连蔚文告诉记者,现在产品线上化是一种趋势,除非是监管要求一定要到柜台来办理的,否则银行会逐渐把原来线下操作的产品挪步线上。这样处理的好处在于,能够提高业务处理效率,提升金融服务便利化程度,减少企业脚底成本,优化营商环境。跨境金融业务线上化,包括跨境汇款、结售汇、信用证、贸易融资等。

  此外,民生银行上海分行整合线上线下服务渠道,通过“单一窗口”平台,优化单据审核流程,为参展进出口企业提供集咨询、融资、支付、避险、增值于一体的一站式、无纸化综合金融服务。

  全力做好服务保障

  进博会的召开是检验银行网点服务能力的重要时刻。针对进博会的高标准要求,多家中资银行以优化金融窗口服务质量为抓手,力争满足中外参展商、采购商等多客群金融服务需求。

  首先,提升专业服务意识,增设进博会专项特色服务类别。

  工商银行上海市分行将国家会展中心周边和主要商圈的50家网点升级为“进博服务核心网点”,并在全球招募400名外语志愿者,打造进博专属服务柜台和服务窗口,以外汇业务、外语服务为特色,同时充分发挥网点以及酒店代兑点优势,提供小币种兑换等便利,做好与会人员服务引导工作。

  万通中心支行是离国家会展中心(上海)最近的工商银行网点。工商银行相关负责人介绍称,作为服务进博的核心网点,网点不断完善基础设施,增配咖啡机、毛巾机及各类饮品,为进博会期间的到店客户提供更好的服务体验。此外,网点每天派出工作人员在通往国家会展中心的必经之路上,为往来旅客乘客提供包括交通指引、住宿咨询、医疗服务、手机充电、金融业务咨询等服务。

  宁波银行上海分行各营业网点青年员工组成进博会志愿服务小分队,网点内特设进博会服务专员,提供展会信息、金融政策、产品咨询等特色服务。

  同时,简化金融办理业务流程,提升业务便利化程度。

  恒丰银行上海分行在特定时间窗口内开展离岸转手买卖业务简化流程,从内部资金转移定价、授信额度核定、审批绿色通道等方面给予重点支持。

  华夏银行上海分行在进博会举办期间,向展会场馆内的境外个人参展客商开设小额外币兑换人民币的绿色通道。

  此外,借助最新科技成果,助力进博会网点金融服务体验升级。

  建设银行虹桥会展支行位于展会现场核心区域,是首届进口博览会期间最具人气的银行网点。本次支行进行全面升级改造,融合5G、人工智能、远程交互、生物识别等技术,具有“联接无感、服务无界、协作无间、安防无忧”等特点,可提供多项快捷金融服务,意在带来更智能、更快捷的服务体验。

 

  外资行

  进博会“老客人”有新技术

  ◎ 记者 黄希

  即将到来的进博会又怎能少了外资行的身影?

  近日,《国际金融报》记者采访了解到,汇丰银行、渣打银行、大华银行等“老客人们”为此次进博会卯足了劲,也在提升金融服务上花了不少心思。

  “老客人”

  此次参展的外资行大部分都已经是进博会的“老客人”。

  在谈及参与首届进博会的体会和收获时,汇丰银行(中国)有限公司行长兼行政总裁廖宜建对《国际金融报》记者表示,汇丰积极参加了首届进博会,通过参展近距离地感受到了全球企业对于中国市场的浓厚兴趣,同时也进一步感受到中国市场所蕴含的巨大消费潜力。

  “过去一年以来,我们从客户的业务动态中观察到,尽管目前全球经济面临诸多不确定性,但海外企业来中国投资和开展贸易的热情依然不减,中国不断增长的消费需求、蓬勃发展的科技行业以及日益兴起的新型零售业态等,正在吸引着越来越多海外企业的眼光。”廖宜建谈到。

  而这也给了外资银行们更多施展拳脚的机会。渣打银行是最早承诺参与第一届进博会的企业之一,渣打银行方面对《国际金融报》记者表示,首届进博会给他们带来了“满满收获”。据介绍,去年进博会期间,渣打银行累计签约17亿美元。

  渣打银行相关人士举例称,从事休闲食品进口和分销的昌晓食品通过参加第一届进博会,成功拿下泰国“老板仔”海苔的中国代理权,也在渣打展台了解到了其推出的“进口贸易伙伴计划”。因为和“老板仔”的合作以泰铢结算,交易额小且频率高,昌晓食品面临小币种购汇难、汇率波动大、交易手续费高等一系列难题。后来,昌晓食品通过渣打银行,有效降低了其进口过程中的购汇成本和外汇风险。

  去年进博会甫一结束,就已有不少展商预定了第二届进博会展位,而渣打银行就是其中之一。

  “支持跨境贸易是渣打的DNA,本届进博会,我们将利用金融科技,推出‘跨境贸易全方位加速器’。我们将在现场展现金融创新如何赋能未来商业发展模式,还设置了多媒体互动区和利物浦足球队互动区。”渣打银行方面表示。

  廖宜建则对记者透露称,今年,汇丰将以“联接贸易新未来”为主题,在服务贸易展区内设立展台,占地超过100平方米。

  服贸展区展出的不是具体的展品,而是“看不见的服务”。廖宜建介绍到,这些“看不见的服务”包括我们将联手数家拥有领先跨境贸易业务的客户,展示汇丰如何运用最前沿的金融科技支持中国日益增长的跨境经贸活动。同时,我们将邀请农村创业企业的客户代表来现场分享,让海内外企业更多地了解中国农村商业生态和市场潜力,提高中国农业与海外资源链接的可能性。此外,我们还将在进博会上首发汇丰商贸领航报告,呈现中国市场的巨大潜力,将海外出口商与中国消费者联接起来。

  同样地,去年参加了第一届进博会的大华银行今年还将继续入驻新加坡工商联合总会(SBF)的联合展区。

  大华银行方面对《国际金融报》记者介绍,本次展会期间,大华银行团队将展示其为中外企业,中小及初创企业和金融机构,以及个人金融消费者所提供的以跨境为特色的金融解决方案。同时,除积极参与SBF所组织的商务交流活动外,该行也将组织一些有特色的商业和文化交流,促进多元的跨境交流。

  新技术

  “去年举办的首届进博会取得了巨大成功,中国通过向世界进一步开放市场践行了其共谋发展、共享成果的理念。首届进博会举办一年以来,其示范效应以及中国不断扩大对外开放的举措,正在不断推动中国进一步融入全球市场,也带动了更多的全球企业共享中国发展机遇。”廖宜建在回忆去年进博会的情景时谈到。

  那么,第二届进博会的到来,对中国乃至全球贸易和经济发展具有哪些重要意义?

  对此,渣打银行方面坦言,在全球贸易形式严峻的当下,第二届进博会的召开意义尤其重大。首先,有助于加强世界各国经贸交流合作,促进全球贸易和经济增长。第二,有助于扩大高品质消费品和服务的进口,满足国内消费者个性化、多样化的需求。第三,进一步对外开放市场,有助于促使中国企业进一步提升服务和产品水平,更好地跻身于行业的国际领先地位。

  事实上,进博会的角色并不仅仅局限于展会本身,更是向世界展示中国跨境贸易和人民币国际化的舞台。

  廖宜建表示,在汇丰看来,贸易的未来一定是数字化和无纸化,而金融科技在推动贸易变革方面正在发挥越来越显著的作用。

  据了解,今年4月,汇丰协助一家南京的贸易企业完成了中国内地首笔基于区块链技术的跨境信用证交易。这也意味着中国在推动贸易数字化的进程中再次迈出了重要一步;此后,汇丰又于今年9月协助一家深圳电子制造企业完成了全球首笔基于区块链技术的跨境人民币信用证交易,这是汇丰以金融科技推动人民币国际化的最新突破。

  “除了区块链技术以外,汇丰还积极运用其它智能金融服务推动贸易和支付方式的革新,包括移动贸易交易追踪器、全渠道移动支付收款解决方案等。未来我们会继续投入资源,通过新技术的运用不断提升贸易效率和客户体验,使得贸易变得更为高效、安全和便捷。”廖宜建说。

  沟通和开放的桥梁是一条双行道,你来我往,井然有序。

  在大华银行方面看来,“走进来”不仅仅包括客户的“走进来”,也包括他们自身作为一家外资企业对于中国的投入。

  “这就体现在我们不断加大在中国的网络布局。”大华银行方面表示,今年7月,大华银行与申能集团拟定合资成立“申能消费金融有限公司”。9月,大华银行(中国)中山分行正式开业。年底,大华银行北京金融街支行也预期开业,这将是我们在中国的第十八家分支机构。

  在首届进博会上提出的“中国推动更高水平开放的脚步不会停滞!中国推动建设开放型世界经济的脚步不会停滞!中国推动构建人类命运共同体的脚步不会停滞!”的时代强音引发了全球参会者强烈共鸣。

  今年以来,金融领域接连出台有力的开放举措,更是彰显了中国积极开放发展、拥抱世界舞台的博大胸怀。而这些进博会的“老客人们”也正在为铸就中国金融开放之路添砖加瓦。

服务进博会,沪上银行“火力全开”